Загадка инфляции: Когда высокие цены обманывают, а деньги теряют ценность

Загадка инфляции: Когда рост цен — это еще не инфляция

Часто в новостях мы слышим о резком росте инфляции, когда потребительские цены поднимаются, например, на 0,6%. Такие заявления обычно связывают инфляцию с повышением стоимости бензина, продуктов питания или даже требованиями работников о повышении заработной платы. Однако этот подход может уводить от истинного понимания сути происходящего.

Многие ошибочно полагают, что рост цен сам по себе является инфляцией. Когда работники требуют увеличения зарплаты, это называют «инфляцией заработной платы». Повышение арендной платы или стоимости жилья также часто ошибочно трактуется как отдельные формы инфляции. Но эти явления являются лишь следствием, а не самой инфляцией.

Истинное определение инфляции: Обесценивание денег

Чтобы разобраться в этом явлении, необходимо обратиться к четкому и однозначному определению. Инфляция – это обесценивание денег, которое происходит по вине правительств и центральных банков. Именно они раздувают и тем самым уничтожают свои национальные валюты.

Это обесценивание проявляется как непрерывное увеличение предложения денег и кредита в экономике. Постоянное расширение денежной массы снижает стоимость всех денег, находящихся в обращении, и ведет к потере покупательной способности. Повышение цен – это уже следствие данного процесса.

Скрытые мотивы: Почему правительства «раздувают» денежную массу

Правительства прибегают к увеличению денежной массы для финансирования своих масштабных расходных программ. Эти расходы, в свою очередь, способствуют расширению государственного контроля и власти над экономикой.

Например, Федеральная резервная система (ФРС) гарантирует, что Министерство финансов США всегда получит необходимую сумму для своих нужд. Когда спрос на новые казначейские облигации оказывается недостаточным, ФРС и ее первичные дилеры выкупают все непроданные ценные бумаги и хранят их на своих счетах.

Таким образом, Министерство финансов США получает депозит на полную сумму выпущенных облигаций. Откуда же Федеральная резервная система берет эти средства? Она их просто создает, тем самым инициируя инфляцию через увеличение денежной массы в системе.

Главный источник инфляции: Роль Федеральной резервной системы

Помимо финансирования дефицита правительства США, Федеральная резервная система активно вмешивается в финансовые рынки. Её цель – «управлять» последствиями инфляции, которую она же сама и создает. Значительная часть средств, поступивших в систему в ответ на кризисы, связанные с Великой рецессией 2008-2010 годов, была создана ФРС буквально «из воздуха».

Все это было расширением денежной массы и кредита. Сегодня основным источником инфляции выступает не столько само правительство, сколько Федеральная резервная система, в первую очередь из-за системы банковского частичного резервирования.

Истинные цели ФРС: Банк для банкиров

Федеральная резервная система, основанная в 1913 году как частное учреждение в соответствии с актом Конгресса, является по сути «банком для банкиров». Её интересы не бескорыстны, а весьма конкретны.

Главная цель ФРС – обеспечить такую среду, в которой банки могли бы создавать и одалживать деньги на неограниченный срок, получая с них проценты. Публичные заявления ФРС о её целях, политике и намерениях часто служат лишь «отводом глаз».

Поэтому не стоит ожидать от ФРС действий, которые противоречили бы её стремлению к самосохранению и поддержанию системы процентного дохода. Хотя ФРС, вероятно, не стремится к полному уничтожению доллара, её усилия по повышению процентных ставок направлены скорее на минимизацию последствий уже созданной инфляции.

Было бы наивно полагать, что ФРС полностью остановит создание денег и кредита, если бы действительно хотела прекратить инфляцию. Это напрямую повлияло бы на процентный доход, который она «зарабатывает» за счет расширения денежной массы, и спровоцировало бы дефляционный коллапс и полномасштабную депрессию, что осложнило бы сбор процентных доходов и негативно сказалось на основном долге по кредитам.

Ключевые аспекты инфляции, которые важно знать

• Правительство и центральные банки создают инфляцию для собственных целей: финансирование дефицита расходов и получение процентных доходов.
• Рост цен является результатом снижения покупательной способности и следствием инфляции.
• Последствия инфляции непредсказуемы, так как повышение цен не коррелирует пропорционально расширению денежной массы.
• Федеральная резервная система – это частное учреждение, «банк для банкиров» и главный источник инфляции.

Долгосрочные последствия: Утрата покупательной способности

На протяжении более чем столетия Федеральная резервная система целенаправленно создавала инфляцию, что привело к уничтожению 99% покупательной способности доллара США. Независимо от того, будет ли ФРС делать паузы или разворачивать свою политику повышения процентных ставок, этот ущерб уже нанесен и не будет отменен.

Действия центрального банка также не уменьшают риски, с которыми мы можем столкнуться в будущем. Рано или поздно такая политика неизбежно приведет к катастрофическим финансовым событиям и масштабному экономическому опустошению.