Серебро в Портфеле: Почему Этот Металл Заслуживает Внимания Инвесторов

Серебро: Защитник Инвестиционного Портфеля

Инвесторы традиционно видят в золоте убежище для капитала. Однако серебро также выступает мощным инструментом для защиты инвестиционного портфеля от рыночной волатильности и экономических потрясений, предоставляя страховку от высокой инфляции.

Понимание ключевых аспектов инвестирования в серебро, включая факторы, влияющие на его стоимость, и преимущества владения этим драгоценным металлом, становится критически важным.

Динамика Цены Серебра: Что Определяет Стоимость

Как и в случае с другими драгоценными металлами, цена на серебро преимущественно формируется за счет баланса спроса и предложения.

Промышленное применение серебра чрезвычайно широко: от электронных устройств и солнечных батарей до компонентов электромобилей и современного медицинского оборудования, что создает постоянный спрос.

Стандартную цену на драгоценные металлы устанавливает Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA). Ежедневно члены группы определяют фиксированную цену, обычно для крупных сделок.

Спот цена на металл формируется в режиме реального времени и отражает текущие объемы покупки и продажи серебряных слитков.

Существует обратная зависимость между стоимостью серебра и долларом США, поскольку металл оценивается именно в этой валюте. Если доллар США ослабевает по отношению к другим мировым валютам, серебро становится более доступным, что обычно стимулирует спрос и приводит к росту его цены.

Почему Инвесторы Включают Серебро в Свой Портфель

Инвесторы рассматривают вложения в серебро по нескольким ключевым причинам, которые делают его привлекательным активом.

1. Сохранение реальной ценности
2. Актив безопасности
3. Диверсификация

Сохранение реальной ценности

В условиях высокой инфляции, которая постепенно снижает покупательную способность денег, инвесторы активно ищут способы сохранить реальную стоимость своего благосостояния. Инвестирование в серебро становится одним из таких решений.

Исторически сложилось, что когда потребительские цены растут, спрос и цены на драгоценные металлы, включая серебро, имеют тенденцию к повышению.

Однако важно помнить, что серебро не всегда является идеальным средством защиты от инфляции. Если высокая инфляция совпадает с экономическим спадом, сокращение промышленного производства может привести к значительному падению спроса на этот драгоценный металл.

Актив безопасности

В отличие от валют, стоимость которых зависит от процентных ставок и денежной массы, цена серебра в большей степени определяется спросом и предложением. Это делает его популярным активом-убежищем для инвесторов в периоды финансовой нестабильности, вызванной геополитическими и экономическими рисками.

Ярким примером служит рост цены серебра на 140% за три месяца в преддверии года, когда инвесторы искали убежище от воздействия пандемии COVID-19 на мировые фондовые рынки. Металл также подскочил на 10% всего через две недели после начала российско-украинского конфликта, демонстрируя свою роль актива-убежища.

Диверсификация

Серебро может также обеспечить важную диверсификацию портфеля наряду с акциями, недвижимостью, облигациями и наличными. Диверсификация критически важна для защиты от серьезных рисков и потерь, особенно когда один тип активов, например, акции, демонстрирует спад.

Тем не менее, серебро пока не показало той обратной зависимости с фондовым рынком, которая характерна для золота. Это означает, что цена на серебро не всегда растет во время спада на фондовом рынке.

Заключение

Инвестирование в серебро требует понимания его уникальных свойств и факторов, формирующих его ценность. Этот драгоценный металл способен стать значимым дополнением к инвестиционному портфелю, предлагая защиту и потенциал роста в различных экономических условиях.